Переводы с карт жителей Самары будут тщательно контролировать

Российские банки получили возможность более тщательно выяснять у клиентов характер их отношений с получателями средств при осуществлении крупных денежных операций. Особое внимание будет уделено операциям, где было переведено более 200 тысяч рублей между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП).

Сотрудники банков могут связаться с отправителем, чтобы выяснить, кем является получатель, и запросить подверждение деталей перевода. По мнению начальника центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустама Габитова, если банк выявляет подозрительную активность, он старается определить её цель и суть. Как подчеркнул эксперт, подобный звонок часто спасает клиента от финансовых потерь, так как помогает выйти из-под влияния мошенников.

Банки учитывают не только размер перевода, но и множество других факторов. Вице-президент по информационной безопасности банка "ДОМ.РФ" Дмитрий Никишов разъяснил, что если клиент затрудняется идентифицировать платёж и объяснить его цель, его могут пригласить в отделение для личного разговора. Все такие звонки проходят исключительно с официальных номеров банков.

С начала 2026 года Центробанк России увеличил список признаков, с помощью которых можно выявить мошеннические операции, с шести до двенадцати. Если операция соответствует одному из этих признаков, банк обязан её приостановить и сообщить клиенту о возможной опасности. Но если клиент настаивает на проведении перевода, несмотря на предупреждения, банк обязан его выполнить.

К таким новым признакам относятся, например, переводы лицам, которым предшествовали крупные операции между своими счетами через СБП на сумму более 200 тысяч рублей. Также в список включены переводы на счета так называемых "дропов" — людей, которые за вознаграждение предоставили мошенникам доступ к своим счётам.

Эксперты подчёркивают, что кредитные организации несут финансовую ответственность за ненадлежащий контроль, поэтому они тщательно документируют все принятые меры по проверке легитимности перевода. В случае приостановки платежа, клиентам рекомендуется связаться с банком для выяснения обстоятельств, а банк обязан предоставить разъяснения и запросить нужную информацию для решения проблемы.