Самарские банки расширяют список блокируемых переводов
Самара, 25 декабря - DIXINEWS.
Центральный банк России усилил меры по борьбе с финансовыми мошенничествами, расширив список признаков сомнительных операций с шести до двенадцати пунктов. Предполагается, что банки начнут внедрять обновленные критерии сразу после наступления Нового года.
Обновлённые рекомендации регулятора призывают кредитные организации сосредоточить внимание на различных сценариях. В частности, особого внимания требуют следующие случаи:
- Задержка при бесконтактном обмене данных карты с банкоматом.
- Внесение наличных через банкомат на счёт другого лица с использованием цифровой (токенизированной) карты, если получатель за сутки до этого перевёл значительную сумму.
- Платёж новому контрагенту, с которым у отправителя не было финансовых взаимоотношений в последние шесть месяцев, особенно если до этого имел место перевод самому себе через СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей.
- Смена номера телефона, ассоциированного с онлайн-банком или с «Госуслугами», за 48 часов до осуществления перевода.
С марта 2026 года, если сведения о получателе средств окажутся в государственной системе противодействия киберпреступлениям, это также станет рассматриваться как признак риска.
Ещё одним важным новшеством станет подключение «Национальной системы платёжных карт» (НСПК) к мониторингу, который будет информировать банки о возможных утечках данных карт.
Если операция клиента обращает на себя внимание хотя бы по одному из критериев, банк обязан приостановить её на два дня или же вовсе отказаться от её проведения.
По заявлениям "Российской газеты", ранее в перечень подозрительных действий входили, например, снятие наличных ночью или вскоре после получения кредита, смена номера для входа в интернет-банк или наличие вредоносного ПО на устройстве.
